近日，中信銀行義烏篁園支行識破刷單騙局，與警方聯(lián)動，成功勸阻一名女士向詐騙分子轉(zhuǎn)賬，力挽客戶損失3萬元。

柜員責(zé)任心強，職業(yè)敏感度高。客戶劉*云前來柜面要求轉(zhuǎn)賬3萬元。柜員黃巧男通過嚴(yán)格執(zhí)行柜面轉(zhuǎn)賬七步曲對客戶進(jìn)行詳細(xì)詢問，發(fā)現(xiàn)客戶對轉(zhuǎn)賬用途、收款人信息和資金來源等問題回答含糊不清，無法提供合理解釋；柜員進(jìn)一步詢問后了解到，客戶在網(wǎng)上兼職刷單投入了5000元，現(xiàn)需轉(zhuǎn)入3萬元才能取回這筆款項。柜員立即意識到客戶可能遭遇詐騙，立即向會計經(jīng)理報告。會計經(jīng)理試圖勸阻轉(zhuǎn)賬，但劉女士完全聽不進(jìn)去。

警銀聯(lián)動，成功阻斷詐騙轉(zhuǎn)賬。會計經(jīng)理快速啟動警銀聯(lián)動機(jī)制，快速撥打96110報警，請求公安人員協(xié)助來現(xiàn)場面對面勸阻。在警察趕赴銀行的等待期間，柜員和其他員工不斷向劉女士反電信詐騙宣教，并引導(dǎo)下載安裝了國家反詐APP，幫助客戶提高識騙能能力。當(dāng)民警抵達(dá)現(xiàn)場后，銀行工作人員與民警一起勸導(dǎo)教育劉女士。最終，客戶同意不再轉(zhuǎn)賬，并跟隨民警一起去派出所做受騙筆錄。

刷單騙局是十大高發(fā)詐騙案件。中信銀行義烏篁園支行柜面人員本著對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，詳細(xì)了解客戶轉(zhuǎn)賬用途、確認(rèn)客戶是否認(rèn)識收款人等信息，通過周密判斷和相應(yīng)服務(wù)措施的應(yīng)用，成功識破了刷單騙局，力挽客戶損失3萬元。

中信銀行義烏分行將持續(xù)開展反詐培訓(xùn)，強化風(fēng)控措施，守住百姓錢袋子，為客戶提供更加安全可靠的金融服務(wù)，“讓財富有溫度”。