2025年7月31日，中信銀行臺州臨海支行成功攔截一起非法中介騙取服務費的風險事件，幫助客戶避免了8萬元的經濟損失。  

異常陪同開卡辦理信秒貸

當日上午9時許，某客戶前來該行網點辦理銀行卡，詢問信秒貸利率情況。市場經理在辦理客戶借記卡業(yè)務時發(fā)現異常：客戶身邊陪同人員極力阻止客戶與工作人員溝通。隨后，市場經理以介紹產品利率為由，邀請客戶單獨到二樓會議室面談。

多方聯動挽回損失

經面談得知，客戶陪同人員為非法中介人員，趁著客戶急需一筆資金周轉的著急心態(tài)，前期已經查詢了客戶在多家銀行的貸款額度，并且與客戶簽訂了所謂的貸款服務合同。合同主要內容為幫助其獲得貸款，貸款金額40萬元，貸款服務費20%。非法中介用各種謊言欺騙客戶簽訂了上述合同，并通過pos機刷卡收取了8萬元。在客戶得知銀行未與任何中介合作的信息后，立即與非法中介進行溝通，但對方拒不退回8萬元款項。隨即，該行工作人員建議客戶報警，在民警的調解下，最終客戶挽回了8萬元損失。

金融為民顯擔當 筑牢反詐防火墻

此次攔截行動歷時4小時，充分展現了中信銀行在風險防控方面的專業(yè)能力和責任擔當。事后，客戶還向銀行送上一面錦旗，以示感謝。

當前電信詐騙手段不斷翻新，不良中介非法金融活動頻繁，在此背景下，中信銀行臺州臨海支行將繼續(xù)強化風險監(jiān)測機制，深化警銀合作，同時加強金融知識普及，提升公眾防詐意識，切實履行金融機構社會責任，為守護人民群眾的“錢袋子”貢獻力量。