“攔截挽巨款，雷霆保儲(chǔ)戶”。7月25日，中信銀行金華分行客戶沈女士將一面錦旗送到銀行網(wǎng)點(diǎn)，感謝銀行成功攔截追回受騙的跨境外幣匯款5萬美元。

7月14日，不法分子冒充“拼多多”客服，以“取消保險(xiǎn)自動(dòng)扣費(fèi)”為由，誘導(dǎo)沈女士開啟手機(jī)屏幕共享，借機(jī)遠(yuǎn)程操作沈女士手機(jī)銀行，并將其名下定期存款提前結(jié)清，購匯5萬美元匯款至境外。7月15日，沈女士來到中信銀行金華分行營業(yè)部查詢交易明細(xì)，該行柜員察覺到客戶狀態(tài)異常，在為其打印明細(xì)時(shí)，敏銳發(fā)現(xiàn)“定期提前結(jié)清-購匯-跨境外幣匯款”的異常交易軌跡。憑借專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，該行柜員判斷跨境匯款并非實(shí)時(shí)到賬，立即上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)追蹤。會(huì)計(jì)經(jīng)理第一時(shí)間安排業(yè)務(wù)骨干追蹤業(yè)務(wù)軌跡，通過電話聯(lián)系收款銀行、發(fā)送取消付款報(bào)文、聯(lián)動(dòng)總分行協(xié)同推進(jìn)，當(dāng)日便將被詐騙的5萬美元全額退回客戶賬戶。當(dāng)?shù)毓�安也發(fā)來表揚(yáng)信，稱贊中信銀行金華分行極強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、高度的責(zé)任心和應(yīng)急處置能力。

該案例中，銀行柜員作為接觸客戶的第一道防線，敏銳捕捉客戶異常、憑借扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)準(zhǔn)確判斷跨境外幣匯款到賬機(jī)制，為攔截爭(zhēng)取時(shí)間。從柜員上報(bào)，到會(huì)計(jì)經(jīng)理調(diào)度，再到業(yè)務(wù)骨干執(zhí)行，各環(huán)節(jié)快速銜接，通過電話、報(bào)文等方式多渠道攔截，聯(lián)動(dòng)總分行協(xié)同，體現(xiàn)團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)優(yōu)勢(shì)，環(huán)環(huán)相扣筑牢資金安全網(wǎng)，守護(hù)客戶資金安全，筑牢金融安全防線。