在金融詐騙手段日益復(fù)雜的當(dāng)下，中信銀行義烏分行零運(yùn)人員憑借專業(yè)素養(yǎng)與高度責(zé)任感，成功堵截一起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)了客戶的財(cái)產(chǎn)安全，為社會(huì)反詐事業(yè)添磚加瓦。

敏銳洞察，識(shí)破騙局端倪。2025年3月17日中午，客戶王某至浙江自貿(mào)區(qū)義烏支行辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)并咨詢開通銀行卡支票收款功能。理財(cái)經(jīng)理在了解客戶需求后，察覺到疑點(diǎn)頗多，迅速將客戶引導(dǎo)至?xí)��?jì)經(jīng)理處。會(huì)計(jì)經(jīng)理白麗麗在與客戶的進(jìn)一步溝通中了解到：王某在網(wǎng)上申請(qǐng)了一筆金額為10萬(wàn)元的貸款，并與對(duì)方簽訂了貸款合同，貸款方為“中信消費(fèi)金融有限公司”。對(duì)方聲稱貸款將通過支票轉(zhuǎn)賬方式發(fā)放，但由于王某的賬戶并未開通支票收款功能，需要在賬戶中存入2萬(wàn)元激活該功能。聽聞至此，會(huì)計(jì)經(jīng)理憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)和敏銳的洞察力，立即識(shí)破這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙，并立即向王某耐心解釋：“騙子會(huì)以各種理由誘導(dǎo)您向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，即使資金是存入您自己的賬戶，他們也能通過技術(shù)手段或連環(huán)騙術(shù)將資金騙走�！笨赏跄成钕蒡_局迷霧，篤定地認(rèn)為錢存入自家賬戶，只要自己堅(jiān)守不轉(zhuǎn)賬，便不會(huì)有損失，依舊堅(jiān)持要辦理匯款業(yè)務(wù)。

快速聯(lián)動(dòng)，全力勸阻挽損。面對(duì)客戶的堅(jiān)持，該行會(huì)計(jì)經(jīng)理一邊結(jié)合近期發(fā)生的類似詐騙案例繼續(xù)向王某進(jìn)行勸阻；一邊迅速聯(lián)系屬地派出所請(qǐng)求協(xié)助。在會(huì)計(jì)經(jīng)理和派出所民警的共同勸說下，王某放棄匯款。為徹底斬?cái)嘣p騙黑手，確保萬(wàn)無一失，派出所民警將客戶帶回轄區(qū)派出所進(jìn)行深度反詐知識(shí)普及，成功保全客戶2萬(wàn)元資金。

經(jīng)驗(yàn)升華，堅(jiān)守反詐前沿。此次成功堵截詐騙案件，不僅是中信銀行義烏分行零運(yùn)人員聯(lián)合反詐能力的一次精彩展現(xiàn)，更是對(duì)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)?shù)挠辛υ忈�。運(yùn)營(yíng)柜面人員作為銀行業(yè)務(wù)風(fēng)控的前沿哨兵，也是守護(hù)客戶資金安全的最后一道堅(jiān)固防線。在未來的征程中，中信銀行義烏分行將繼續(xù)砥礪前行，強(qiáng)化員工培訓(xùn)，攜手警方及社會(huì)各界力量，持續(xù)筑牢反詐“防火墻”，讓詐騙分子無機(jī)可乘。