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“感謝市委市政府及公安局、商務(wù)局、商城集團(tuán)提供的幫助，沒有他們辛勤的付出，我被凍結(jié)的800多萬貨款，也不會(huì)這么快被解凍�！�3月20日，在義烏銀行賬戶凍結(jié)援助中心會(huì)議室，義烏市場商戶楊芳（化名）回想起賬戶資金被異地公安凍結(jié)的經(jīng)歷，不免感慨萬千。
事情要從2020年9月份說起。楊芳在國際商貿(mào)城三區(qū)做輔料生意，靠著誠信經(jīng)營、價(jià)格公道，生意做得紅紅火火。其中，來自越南的采購商阮先生，就是楊芳長期合作的老客戶�！叭ツ�9月初，阮先生通過微信與我聯(lián)系，下了一筆4萬元的輔料訂單，隨即支付了5000元的定金，并約定交貨時(shí)付尾款。”楊芳告訴記者，9月17日她收到了阮先生打來的3.5萬尾款到賬信息，貨物也按照要求送達(dá)指定倉庫。
“我當(dāng)時(shí)不知道這筆錢有問題，隔天去銀行轉(zhuǎn)賬才被客戶經(jīng)理告知，賬戶因涉嫌電信詐騙，被河南某地的公安凍結(jié)，賬戶里一共800多萬，有工人的工資，采購商打來的貨款，企業(yè)周轉(zhuǎn)資金。”銀行向楊芳提供了當(dāng)?shù)毓驳碾娫�。她第一時(shí)間致電了河南某地公安，接電話的警察告知她，賬戶近期有一筆4萬元款項(xiàng)，涉嫌電信詐騙，按照相關(guān)法律法規(guī)給予凍結(jié)。如需解凍，需本人攜帶相關(guān)證據(jù)，前往當(dāng)?shù)剡M(jìn)行處理。隨后楊芳將情況反饋至義烏銀行賬戶凍結(jié)援助中心。
記者了解到，楊芳遇到的情況并非個(gè)例，義烏市場外向度達(dá)65%以上，外貿(mào)出口交易旺盛，買賣雙方資金往來數(shù)額巨大，不少商戶在賬戶管理方面存在問題，加之境外采購商使用高風(fēng)險(xiǎn)貨款支付方式，導(dǎo)致支付的貨款中混入了違法所得贓款，從而使收款商戶的銀行賬戶被凍結(jié)時(shí)有發(fā)生。
去年12月份，楊芳按照要求攜帶相關(guān)證據(jù)材料，來到河南某地公安進(jìn)行資金解凍�！爱�(dāng)?shù)鼐旖o我做了筆錄，我也提交了相關(guān)證明材料，然后就讓我回義烏等消息�！被氐搅x烏楊芳又陷入了漫長的等待，賬戶依然沒有解凍的跡象。
“我們了解到楊芳的情況后，第一時(shí)間就介入跟進(jìn)，對(duì)整個(gè)案情進(jìn)行了排查�！绷x烏銀行賬戶凍結(jié)援助中心相關(guān)工作人員告訴記者，今年1月份、3月份，由市公安局、商務(wù)局、商城集團(tuán)組成的凍結(jié)援助工作專班，前后2次來到河南某地公安局了解案情�！暗谝淮闻c當(dāng)?shù)毓踩〉寐?lián)系后，當(dāng)?shù)胤志直硎�，需要市局統(tǒng)籌。隨后，我們又聯(lián)系了市局刑偵支隊(duì)（反詐中心）匯報(bào)溝通，對(duì)方表示會(huì)盡快出臺(tái)解凍流程，協(xié)調(diào)統(tǒng)籌，但進(jìn)展較為緩慢�！睂０喙ぷ魅藛T說。
一次解決不了問題，那就多跑幾次，辦法總比困難多。“我們第二次來到河南某地公安時(shí)，市局的領(lǐng)導(dǎo)都感到詫異。他們說，一件普通的資金凍結(jié)案件，當(dāng)?shù)卣绱酥匾�，幾位同志頗有一股子韌勁，不怕辛苦和麻煩，鍥而不舍溝通匯報(bào)，會(huì)協(xié)調(diào)分局按照法定程序給予全力支持�！睂０喙ぷ魅藛T告訴記者，返回義烏后，當(dāng)?shù)毓裁窬涌炝宿k案速度，3月18日凌晨楊芳就收到了銀行卡解凍的短消息，并向工作組發(fā)來感謝微信。
記者了解到，為幫助解決銀行賬戶凍結(jié)問題，保障市場和外貿(mào)主體合法合規(guī)經(jīng)營權(quán)益，去年10月，市政府就決定成立義烏市銀行賬戶凍結(jié)援助中心（凍結(jié)援助工作專班）專班，成員有商務(wù)局、公安局、司法局、金融辦、人民銀行、商城集團(tuán)等6家單位，并在國際貿(mào)易服務(wù)中心二樓設(shè)立服務(wù)窗口，邀請(qǐng)專業(yè)律師入駐，同時(shí)開發(fā)了賬戶凍結(jié)案情登記系統(tǒng)，開通咨詢服務(wù)熱線。
在此，義烏市銀行賬戶凍結(jié)援助中心也提醒商戶，如發(fā)現(xiàn)銀行賬戶凍結(jié)，要準(zhǔn)備營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營場所照片、場地租賃合同等主體真實(shí)性證明；主動(dòng)聯(lián)系凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)，了解相關(guān)情況；及時(shí)咨詢銀行、律師和有關(guān)部門的意見建議。做好前期準(zhǔn)備后，再前往凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)溝通解釋，如要求在筆錄等書面文件上簽字，務(wù)必仔細(xì)核對(duì)相關(guān)表述。同時(shí)，市場主體要對(duì)出借銀行賬戶、代為收款付款等高風(fēng)險(xiǎn)操作提高警惕，自覺規(guī)范貿(mào)易收付款行為，做好防范凍結(jié)措施，特別要保留打款前微信、QQ等溝通信息痕跡，保留合同協(xié)議、交易單據(jù)、交易流水等貿(mào)易真實(shí)性證明。 |
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發(fā)表于 2021-3-25 11:12:53
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發(fā)表于 2021-3-25 11:13:02